เล่นหุ้นตัวไหน ควรวิเคราะห์คุณภาพอย่างไร

เล่นหุ้นตัวไหน ควรวิเคราะห์คุณภาพอย่างไร ซื้อหุ้นตัวไหนดี? เป็นคำถามยอดฮิตสำหรับมือใหม่เลยก็ว่าได้ ตอนที่ผมเริ่มลงทุนในหุ้นใหม่ๆ ก็เป็นแบบนี้แหละ เข้าเว็บหุ้นไหน เว็บบอร์ดเกี่ยวกับหุ้นที่ไหน ก็ต้องตั้งกระทู้แบบนี้ถามเขาไปทั่ว บ่อยครั้งที่จะได้คำแนะนำดีๆ จากหลายๆ ท่านที่มีประสบการณ์ในการลุยตลาดหุ้นมาก่อน บางครั้งก็เจอบอกว่าให้หาอ่านเองในกระทู้เก่าๆ บ้าง ไปหาหนังสือมาอ่านเองบ้าง ซึ่งก็เป็นธรรมดาครับ ความรู้ต่างๆ มันก็ไม่ได้มาง่ายๆ ก็ต้องมีการขวนขวาย และบ้างครั้งก็ต้องมาจากประสบการณ์ตรงที่ต้องเจอด้วยตัวเอง ในแบบที่ว่าไม่เจอเองไม่รู้หรอก

จากการได้อ่านข้อมูลจากหลายที่ จากอาจารย์หลายๆ ท่าน รวมถึงจากประสบการณ์ในการเล่นหุ้นของผมเอง ที่พอจะมีกับเขาอยู่บ้าง : ได้สอนให้รู้ว่า ในการจะดูว่าเราควรจะซื้อหุ้นตัวไหนดีนั้น มีปัจจัยสำคัญที่ควรจะดูก่อนเป็นอันดับแรกๆ คือ กำไรของบริษัทนั้นๆ ว่าเป็นอย่างไร ส่วนรายการที่จะวิเคราะห์คุณภาพของกำไรก็มีดังนี้ครับ

จะซื้อหุ้นตัวไหน ควรวิเคราะห์คุณภาพกำไรของบริษัทนั้นๆ ก่อน

-กำไรมีความสม่ำเสมอหรือไม่ กำไรมีความต่อเนื่องหรือไม่ ถ้ามีการเพิ่มขึ้นอย่างสม่ำเสมอ รวมถึงมีความแข่งแกร่งของตัวแบรนด์ มีความนิยมในตัวสินค้าสูง และโอกาสที่ลูกค้าจะเปลี่ยนไปใช้สินค้าของคู่แข่งมีน้อย เจอหุ้นแบบนี้ซื้อแล้วถือยาวได้ แต่ก็ควรเข้าซื้อในราคาที่เหมาะสมด้วยนะครับ

-รูปแบบการรับรู้รายได้เป็นอย่างไร พูดง่ายๆ ก็อย่างเช่น ขายของแล้วรับเงินมาเป็นเงินสด ก็ย่อมจะดีกว่ารับมาแบบผ่อนจ่ายทีหลัง(ให้เครดิตไปก่อน) จริงมั้ยครับ เพราะถ้ารับมาเป็นเงินสดเราก็คิดกำไรได้ง่ายๆ แต่ผ่อนจ่ายทีหลังถ้ามีเบี้ยวไม่จ่าย มันก็กลายเป็นหนี้สูญ กำไรหายวับทันที ดีไม่ดีเข้าเนื้ออีกตะหาก การดูคุณภาพของกำไรของบริษัทก็เช่นกัน ถ้า
กำไรมีการเพิ่มขึ้น แต่มาแบบให้เครดิตลูกค้าไปก่อนเป็นส่วนมาก แบบนี้ก็ถือว่าคุณภาพของกำไรค่อนข้างต่ำครับ

-ดูว่าต้องใช้เงินลงทุนสูงในการเพิ่มกำไรหรือไม่ การที่หุ้นต้องลงทุนเพิ่มมันหมายถึงต้นทุนที่สูงขึ้นด้วย ดังนั้นการที่บริษัทต้องลงทุนเพิ่มอยู่ตลอด ก็ทำให้ต้นทุนสูงขึ้นเรื่อยๆ หากรายสูงขึ้นต่อเนื่องก็ดีไป แต่ตรงกันข้ามหากรายได้มีการลดลงเมื่อไหร่ กำไรก็จะลดลงได้เร็วมากเช่นกัน แบบนี้ก็ถือว่าคุณภาพของกำไรค่อนข้างต่ำครับ

เล่นหุ้น สะสมหุ้น ให้เหมือนกับฝากประจำ
ผมเชื่อว่าเพื่อนๆ ที่ทำงานและคิดจะเก็บเงินก็น่าจะมีการฝากเงินและก็น่าคุ้นเคยกับการฝากประจำเป็นอย่างดี ซึ่งธนาคารเขาก็มีดอกเบี้ยให้ แต่มันก็น้อยนิดจนบางทีเงินมันก็โตหนีเงินเฟ้อไม่ไหว

ดังนั้นแทนที่จะสะสมเงินกินดอกเบี้ยเราลองเปลี่ยนมาสะสมหุ้นกินปันผลกันดีกว่า เงินเราโตได้ดีกว่า และก็เอาชนะเงินเฟ้อได้อย่างแน่นอน

RELATED POST

ชมภาพสด : สำเร็จ! “เจฟฟ์ เบโซส” เดินทางเที่ยวแรกของ “บลู ออริจิน” จากรัฐเทกซัส บินจนถึงขอบอวกาศไร้น้่ำหนัก กลับถึงพื้นโลกได้ปลอดภัย

เจฟฟ์ เบโซส ผู้ก่อตั้งแอมะซอนวัย 57 ปี เดินทางกลับมาถึงพื้นโลกในรัฐเทกซัสได้อย่างปลอดภัยพร้อมกับเพื่อนร่วมเดินทางอีก 3 คน หลังบินด้วยจรวดนิว เชพพาร์ด (New Shepard) ของบริษัทบลู ออริจิน จากฐานส่งกลางทะเลทรายของตัวเองที่รัฐเทกซัส เวลา 08.12 น. ก่อนขึ้นสู่ท้องฟ้าเดินทาง 11…

ผวาทั้งลำ! หนุ่มอิเหนาติดโควิด ใช้ผ้าคลุมหน้า-ผลตรวจ PCR ของ ‘เมีย’ แอบขึ้นเครื่องบินกลับบ้าน

ทำเอาผู้โดยสารหวาดผวากันไปทั้งลำ เมื่อชายชาวอินโดนีเซียซึ่งติดเชื้อโควิด-19 ใช้ผลตรวจ PCR ของภรรยา และยังเอาผ้าคลุมศีรษะแบบปิดหน้าของเธอมาสวมอำพรางตัวตน จนสามารถขึ้นเครื่องบินจากกรุงจาการ์ตากลับบ้านได้ สำนักข่าว Suara รายงานว่า ชายคนดังกล่าวซึ่งขอเรียกสั้นๆ ว่านาย DW ได้ขึ้นเครื่องบินของสายการบิน Citilink จากท่าอากาศยานฮาลิมเปอร์ดานากุสุมาในกรุงจาการ์ตา เพื่อเดินทางกลับไปยังเกาะเตอร์นาเต (Ternate) ในจังหวัดมาลูกู อาริฟ…

ผู้คนใจสลาย!ภาพฝังร่างหนูน้อย8เดือน เหยื่อโควิดอายุน้อยสุดของมาเลเซีย

ผู้คนบนสื่อสังคมออนไลน์ของมาเลเซียถึงกับใจสลาย เมื่อหน่วยงานแห่งหนึ่งเผยแพร่ข่าวและภาพอันสุดเศร้า หนูน้อยวัยเพียง 8 เดือน กลายเป็นบุคคลอายุน้อยที่สุดในมาเลเซียที่เสียชีวิตจากไวรัสโคโรนาสายพันธุ์ใหม่ ท่ามกลางข่าวอันน่าตกตะลึงยอดผู้ติดเชื้อโควิด-19 รายวันของมาเลเซียพุ่งเหนือ 11,000 รายเป็นครั้งแรกเมื่อวันอังคาร(13ก.ค.) ผู้คนบนสื่อสังคมออนไลน์ยิ่งต้องช็อกขึ้นไปอีก เมื่อทางหน่วยงานราชการเผยแพร่ข่าวใจสลาย เกี่ยวกับการเสียชีวิตของเด็กหญิงวัยเพียง 8 เดือน หน่วยงานราชการ Jabatan Agama Islam Wilayah…

น้ำมัน-ทองคำลง หุ้นสหรัฐฯ ปิดบวกได้แรงหนุนจากกลุ่มสถาบันการเงิน

ราคาน้ำมันปรับลดท่ามกลางความกังวลว่าการแพร่ระบาดของตัวกลายพันธุ์ต่างๆ ของโควิด-19 อาจกระทบต่อการฟื้นตัวของเศรษฐกิจโลก ซึ่งจะส่งผลกับอุปสงค์ทางพลังงาน ส่วนวอลล์สตรีทปิดบวกได้แรงหนุนจากกลุ่มสถาบันการเงิน ขณะที่ทองคำขยับลงพอสมควร สัญญาน้ำมันดิบเวสต์เทกซัส อินเตอร์มีเดียต หรือไลต์สวีตครูด งวดส่งมอบเดือนสิงหาคม ลดลง 46 เซนต์ ปิดที่ 74.10 ดอลลาร์ต่อบาร์เรล ด้านเบรนต์ทะเลเหนือลอนดอน งวดส่งมอบเดือนกันยายน ลดลง 39…